Каждая криптовалютная транзакция, поступающая на счета сервиса Kassa.cc, проходит автоматическую проверку через лицензированные AML-анализаторы. Система изучает блокчейн, чтобы выявить историю происхождения ваших средств.

Уровень риска (Risk Score) формируется на основе ончейн-взаимодействий: анализа прямых и косвенных связей вашего кошелька с различными платформами, кластерами и ресурсами. В зависимости от репутации этих источников транзакции присваивается итоговый процент риска.

Все источники в блокчейне делятся на три категории: надежные, подозрительные и высокорискованные.

Высокорискованные источники (High-risk sources)

Связь средств с этими маркерами чаще всего приводит к блокировке транзакции и запросу полной KYC-верификации:

Dark market (Теневые рынки): Средства, прошедшие через нелегальные торговые площадки, скрытые в даркнете.
Dark service (Теневые услуги): Оплата или получение средств за нелегальные услуги в теневом сегменте интернета.
Mixer (Миксеры): Сервисы, специально созданные для запутывания следов транзакций и анонимизации (часто используются для отмывания украденных средств).
Scam (Мошенничество): Криптовалюта, полученная в результате обмана пользователей, финансовых пирамид и фишинга.
Stolen coins (Украденные активы): Монеты, полученные путем хакерских атак, взломов бирж или кражи с чужих кошельков.
Sanctions (Санкции): Адреса организаций и частных лиц, включенных в международные санкционные списки (например, OFAC).
Ransom (Выкуп/Шантаж): Средства, переведенные злоумышленникам в результате кибератак (например, вирусами-шифровальщиками) или вымогательства.
Exchange fraudulent (Мошеннические биржи): Платформы, замешанные в махинациях, отмывании денег или рыночных манипуляциях.
Illegal service (Нелегальные сервисы): Любая деятельность, прямо нарушающая международное законодательство.
Gambling (Нелицензированный гемблинг): Средства, связанные с теневыми онлайн-казино и нелегальными букмекерскими конторами.
Enforcement action (Юридические меры): Адреса, в отношении которых ведутся активные расследования со стороны правоохранительных или регулирующих органов.
Terrorism financing (Финансирование терроризма): Без комментариев.
Child exploitation (Детская эксплуатация): Средства, связанные с распространением запрещенных материалов.

Подозрительные источники (Suspicious sources)

Наличие этих маркеров повышает общий Risk Score и может стать причиной для ручной проверки транзакции:

Exchange unlicensed (Нелицензированные биржи): Торгово-обменные площадки, работающие без официального юридического статуса и регуляции.
P2P exchange unlicensed (Нелицензированный P2P): Платформы для обмена между физлицами, не соблюдающие требования по идентификации пользователей.
ATM (Криптоматы): Средства, внесенные через офлайн-терминалы из-за их традиционно слабых процедур проверки личности.
Liquidity pools (Пулы ликвидности): Смарт-контракты в сфере децентрализованных финансов (DeFi). Сами по себе не являются нарушением, но часто используются для запутывания следов.

Надежные источники (Trusted sources)

Переводы из этих источников формируют низкий Risk Score и обрабатываются сервисом Kassa.cc в автоматическом режиме:

Exchange licensed (Лицензированные биржи): Крупные криптовалютные биржи, строго соблюдающие процедуры KYC/AML.
Miner (Майнеры): "Чистая" криптовалюта, полученная в качестве вознаграждения за добычу блоков.
Wallet (Личные кошельки): Средства с чистых некастодиальных кошельков, не имеющих негативной истории взаимодействий.
Marketplace (Торговые площадки): Средства, связанные с легальной онлайн-торговлей и оплатой товаров.
P2P exchange licensed (Регулируемый P2P): Операции на лицензированных площадках с обязательной проверкой пользователей.
Payment (Платежные системы): Транзакции от официальных фиатных и крипто-платежных шлюзов.
Seized assets (Конфискованные активы): Легальные активы, изъятые правоохранительными органами и возвращенные в оборот.
Other (Прочее): Легитимные поступления от аирдропов (Airdrop), токенсейлов и других стандартных механик крипторынка.

Справочник